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鄂金發(fā)〔2021〕11號

各市、州、縣金融工作局（辦），各融資擔(dān)保公司：

按照《湖北省融資擔(dān)保公司分類監(jiān)管辦法（試行）》（鄂金發(fā)〔2020〕27號）工作要求，現(xiàn)將《2021年度融資擔(dān)保公司分類評級工作方案》印發(fā)給你們，請按要求抓好工作落實，并按時間節(jié)點及時上報相關(guān)材料。

湖北省地方金融監(jiān)督管理局

2021年3月29日

2021年度融資擔(dān)保公司分類評級工作方案

為切實加強融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理工作，提高監(jiān)管工作的科學(xué)性、有效性和針對性，促進我省融資擔(dān)保行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，加大對小微企業(yè)和“三農(nóng)”等實體經(jīng)濟的增信服務(wù)力度，根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》及四項配套制度、《融資擔(dān)保公司非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程》、《湖北省融資擔(dān)保公司分類監(jiān)管辦法（試行）》等法律法規(guī)和文件規(guī)定，決定開展2021年融資擔(dān)保公司分類評級工作，制定方案如下：

一、主要任務(wù)

全省各級地方金融監(jiān)管部門，根據(jù)轄內(nèi)融資擔(dān)保公司2019-2020年度公司治理、合規(guī)經(jīng)營、業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險狀況和接受監(jiān)管工作情況，結(jié)合現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)資料，開展分類評級，并根據(jù)不同等級采取針對性監(jiān)管措施，著力推動融資擔(dān)保公司依法合規(guī)經(jīng)營，更好服務(wù)小微、“三農(nóng)”等實體經(jīng)濟發(fā)展。

二、評級范圍

在我省依法設(shè)立、經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資擔(dān)保公司。

三、工作步驟

本次分類評級分四個階段開展：

（一）融資擔(dān)保公司自評（3月底至4月中旬）。

融資擔(dān)保公司按照監(jiān)管要求，對照《湖北省融資擔(dān)保公司分類監(jiān)管辦法（試行）》，在規(guī)定的時限內(nèi)完成自查，政府性融資擔(dān)保公司填寫《政府性融資擔(dān)保公司分類評級自評表》（附件1），其他類型融資擔(dān)保公司填寫《融資擔(dān)保公司2021分類評級自評表》（附件2），于4月15日前向縣（市、區(qū)）金融辦報送相關(guān)材料（材料清單見附件3）。

（二）市州組織初評（4月中旬至5月中旬）

1.組織初評。以市州為單位組織開展分類評級工作。市州地方金融工作局可統(tǒng)一聘請第三方機構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司開展分類評級，也可組織縣（市、區(qū)）金融辦分別聘請第三方機構(gòu)對各自轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司開展分類評級。第三方評級工作可與融資擔(dān)保公司自查工作同步啟動。不具備條件聘請第三方機構(gòu)的，市州地方金融工作局應(yīng)組織縣（市、區(qū)）金融工作部門對轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司逐一開展現(xiàn)場檢查，并形成初評意見。

2.提出評級意見。市州地方金融工作局對融資擔(dān)保公司自查材料、第三方評級結(jié)果或縣（市、區(qū)）金融辦評級意見一一對應(yīng)進行復(fù)核，并結(jié)合日常監(jiān)管情況，形成市州分類評級意見，于5月15日前行文上報省地方金融監(jiān)督管理局。

（三）省級確定評級（5月中旬至6月中旬）。

1.開展抽樣評估。省地方金融監(jiān)管局結(jié)合信息系統(tǒng)建設(shè)和日常監(jiān)管情況，對市州分類評級意見進行審核，按照區(qū)域全覆蓋、ABCD全覆蓋原則，在全省抽取50家融資擔(dān)保機構(gòu)聘請第三方機構(gòu)開展抽樣評估。

2.確定評級。省地方金融監(jiān)管局綜合市州分類評級意見和第三方機構(gòu)抽樣評級報告，確定全省融資擔(dān)保公司分類評級結(jié)果，并向各市州地方金融工作局進行反饋，由市州地方金融工作局逐一向轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司進行反饋。如有異議，融資擔(dān)保公司應(yīng)在收到評級結(jié)果后的15個工作日內(nèi)對評級結(jié)果提出反饋意見，并附相應(yīng)佐證材料。

（四）評級結(jié)果運用。

1.實施分類監(jiān)管。監(jiān)管部門依據(jù)分類評級結(jié)果，對融資擔(dān)保公司采取不同的監(jiān)管措施。

A級機構(gòu)：相應(yīng)降低現(xiàn)場檢查的頻率，在優(yōu)化審批備案等監(jiān)管工作程序、依法合規(guī)提高放大倍數(shù)上限、政策扶持、新業(yè)務(wù)開展和推薦開展新型政銀擔(dān)合作等方面給予大力支持。

B級機構(gòu)：在政策扶持和新業(yè)務(wù)開展、推薦開展新型政銀擔(dān)合作等方面給予鼓勵和支持，同時督促其對照整改通知書進行整改，根據(jù)經(jīng)營和風(fēng)險狀況，進行相應(yīng)的監(jiān)管指導(dǎo)。

C級機構(gòu)：采取加強現(xiàn)場監(jiān)管力度、進行高管人員監(jiān)督管理談話、責(zé)令其暫停部分業(yè)務(wù)、限制其自有資金運用的規(guī)模和方式、向被擔(dān)保人的債權(quán)人通報融資擔(dān)保公司的風(fēng)險情況等監(jiān)管措施，必要時可在高管人員任職資格、新業(yè)務(wù)開展等市場準(zhǔn)入、辦理變更備案等方面進行限制。

D級機構(gòu)：除可采取B級、C級公司的監(jiān)管措施外，還可采取制定和啟動防范化解風(fēng)險方案、督促控股股東制定救助方案、通報轄內(nèi)金融機構(gòu)、勸導(dǎo)退出融資擔(dān)保行業(yè)、涉嫌違紀(jì)違法的移送紀(jì)檢監(jiān)察或司法部門等措施。

2.共享評級信息。省地方金融監(jiān)督管局將結(jié)合實際工作需要，適時向經(jīng)信、財政、市場監(jiān)管、人行、銀保監(jiān)等部門以及銀行業(yè)金融機構(gòu)共享相關(guān)融資擔(dān)保公司分類評級信息。

3.適時動態(tài)調(diào)整。省地方金融監(jiān)管局根據(jù)日常監(jiān)管情況，適時對評級結(jié)果和監(jiān)管措施作出相應(yīng)的調(diào)整。當(dāng)融資擔(dān)保公司經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況發(fā)生重大變化時，及時進行調(diào)整。

四、工作要求

（一）做好評級組織工作。市、縣地方金融工作局（辦）要高度重視融資擔(dān)保公司分類評級工作，按照“屬地監(jiān)管、分級負(fù)責(zé)”的要求，加強領(lǐng)導(dǎo)、強化責(zé)任。要結(jié)合實際制定本轄區(qū)分類評級方案，分解工作任務(wù)、壓實監(jiān)管責(zé)任，對于聘請第三方機構(gòu)的，市、縣監(jiān)管部門要做好溝通對接工作，保障第三方機構(gòu)的資料收集、實地調(diào)查、現(xiàn)場訪談順利開展；對于無法聘請第三方機構(gòu)的，相關(guān)市州地方金融工作局要組織、督促縣（市、區(qū)）金融辦開展現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場檢查率要達(dá)到100%。市州地方金融工作局在第三方評級或縣（市、區(qū)）金融辦現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后，要做好資料復(fù)核，確保要件材料齊全、數(shù)據(jù)真實有效、結(jié)果客觀公正。

（二）提升評級精準(zhǔn)度。各級監(jiān)管部門應(yīng)從“湖北省融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)”、融資擔(dān)保公司銀行對賬單、銀行流水、財務(wù)報表、賬簿等有關(guān)資料中獲取經(jīng)營數(shù)據(jù)，并及時把現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管或?qū)徍瞬牧线^程中發(fā)現(xiàn)的相關(guān)線索、問題反饋給第三方機構(gòu)，確保信息掌握充分全面。組織縣區(qū)金融辦開展現(xiàn)場檢查的，應(yīng)嚴(yán)格遵守中央八項規(guī)定和省委六條意見，落實《省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于規(guī)范監(jiān)管工作人員履職行為的意見》“九個不得”要求，緊扣重點、強化力度，嚴(yán)禁“走過場”，為融資擔(dān)保公司“精準(zhǔn)畫像”，提升評級質(zhì)量。

（三）把握時間節(jié)點。市、縣地方金融工作局（辦）要按照本通知要求，督促轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司完整及時報送資料，組織開展初評、現(xiàn)場檢查、資料復(fù)核等工作，確保按時間節(jié)點向省地方金融監(jiān)管局報送分類評級報告、匯總表、第三方評級報告等材料。對拒絕、阻礙監(jiān)管部門依法實施檢查，提供虛假文件、資料或隱瞞事實的，按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章予以處罰。評級工作結(jié)束后，市、縣地方金融工作局（辦）做好評級材料等文件、資料的存檔工作。

聯(lián)系人：省地方金融監(jiān)督管理局監(jiān)管一處 ?劉江文；

電 ?話：027-87737021（兼?zhèn)髡妫?/span>

電子郵箱：hbjrjg1@163.com；

郵寄地址：武漢市武昌區(qū)中北路86號湖北銀行總部大廈12樓1208室。

附件：1. 政府性融資擔(dān)保公司分類評級自評計分表；

??????2. 融資擔(dān)保公司分類評級自評計分表；

??????3. 報送材料清單；

??????4. 融資擔(dān)保公司分類評級匯總表。